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| Home » FAQ |
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| 1. |
Was bedeutet "SRI"?
SRI steht für Socially Responsible Investment (sozial verantwortliche Investitionen). Mittels SRI können Anleger ihre Anlageziele mit ihren sozialen und die Umwelt betreffenden Auffassungen in Einklang zu bringen.
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| 2. |
Steht es nicht im Widerspruch zu den eigenen persönlichen Überzeugungen, wenn man nicht SRI-gemäß investiert, weil man denkt, nichts Schlechtes dabei zu tun?
Ja, hier würde ein Widerspruch bestehen. Als Nichtfachmann hat man nicht die Absicht, anderen Menschen Schaden zuzufügen, aber passive Anlageentscheidungen (passiv, da SRI-Anlagen unberücksichtigt bleiben) können dazu führen, dass man im Endeffekt z. B. Aktien eines Unternehmens besitzt, das Landminen produziert, und dieses durch den Anteilsbesitz finanziert. Dies gilt ebenso für Kinderarbeit, für Krankheiten, die auf Tabakkonsum zurückzuführen sind, und vieles andere. Der Laie hat sicher nicht die Absicht, Kinder zur Arbeit zu zwingen, doch Anlagen, die nicht SRI-konform getätigt werden, könnten (indirekt) genau dazu führen.
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| 3. |
Gibt es Branchen, die in Bezug auf SRI besser abschneiden als andere?
Ja, bestimmte Branchen schneiden aufgrund der Art ihrer Geschäftsaktivitäten bei SRI besser ab. Der Fonds wählt aus jeder Branche die besten Unternehmen aus (bestimmte Branchen bleiben hierbei jedoch gänzlich unberücksichtigt). Dies wird auch als Prinzip des "Klassenbesten" bezeichnet.
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| 4. |
Werden einige bestimmte Branchen ausgeschlossen?
Die folgenden Branchen bleiben unberücksichtigt (in Fällen, in denen der jeweilige Anteil mindestens 10 % des Gesamtumsatzes des Unternehmens beträgt): Tabak, Alkohol, Rüstung, Gentechnik, Atomkraftgewinnung und Glücksspiele. Häufig bezeichnet man diese auch als “negative Screens”.
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| 5. |
Was sind "negative screens"?
Negative Screens sind Industriezweige, die für den Fonds nicht in Frage kommen. Folgende Branchen werden gemieden (in Fällen, in denen der jeweilige Anteil mindestens 10 % des Gesamtumsatzes eines Unternehmens beträgt): Tabak, Alkohol, Rüstung, Gentechnik, Atomkraftgewinnung und Glücksspiele.
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| 6. |
Welches finanzielle Ziel verfolgt der Fonds?
Das finanzielle Ziel des Fonds ist das langfristige Kapitalwachstum.
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| 7. |
Welche Kompromisse geht der Fonds hinsichtlich der Vereinbarkeit finanzieller Vorteile und der Ziele des SRI ein?
Keine! Unternehmen, in die der Fonds investiert, müssen sämtliche der sorgfältigen Finanzanalysen des Fonds erfolgreich durchlaufen haben.
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| 8. |
Warum investiert der Teilfonds Living Planet Fund – Equity im Automobilsektor?
Der Fonds hat eine sogenannte "Umbrella"-Struktur, ein schirmförmiges Gebilde, unter dem verschiedene Teilfonds gebildet werden. Beim Living Planet Fund – Equity handelt es sich um den ersten solchermaßen gebildeten Teilfonds. Im Portfolio dieses Teilfonds ist auch der Automobilsektor enthalten - eine bewusst für den ersten Teilfonds getroffene Wahl. Es ist beabsichtigt, dass von einem der künftigen Teilfonds (z. B.) Automobilwerte ausgeschlossen sein werden, so dass Anlegern verschiedene SRI-Möglichkeiten zur Verfügung stehen würden, unter denen diese dann gemäß ihrer Auffassung zu SRI-Fragen wählen könnten.
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| 9. |
Warum wird die Performance des Fonds nicht an einem SRI-Index gemessen?
Wir haben uns bewusst gegen die Verwendung eines SRI-Index entschieden, da wir Nicht-SRI-Anlegern zeigen möchten, dass man in SRI investieren kann und dabei eine Wertentwicklung hat, die mit der von Nicht-SRI-Anlagen vergleichbar ist. Da die Erträge ähnlich sind, bietet die SRI-Komponente einen Mehrwert - und das ohne zusätzliche Kosten.
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| 1. |
Was ist eine “Umbrella-Struktur”?
Der Fonds hat eine sogenannte "Umbrella"-Struktur, ein schirmförmiges Gebilde, unter dem verschiedene Teilfonds gebildet werden. Der erste solchermaßen gebildete Teilfonds ist der Living Planet Fund – Equity.
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| 2. |
Was sind “Leader”?
Leader sind Unternehmen, die sich als die besten in einem bestimmten Branchenzweig ausgezeichnet haben. Sie werden in den Bereichen Finanzen, Umwelt und/oder Soziales als die mit der besten Leistung angesehen. In der Regel handelt es sich hierbei um multinationale Konzerne mit hoher Marktkapitalisierung. Leader haben in der Regel eine Marktkapitalisierung von mehreren Milliarden US-Dollar. Sie werden kontinuierlich sektorspezifisch überwacht und klassifiziert. Unternehmen dieser Sektoren wird ein starkes wirtschaftliches Potential beigemessen. Sie sind Anbieter von Dienstleistungen und Produkten mit herausragenden Eigenschaften, die einen positiven Einfluss im sozialen und Umweltbereich haben.
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| 3. |
Was sind “Innovatoren”?
Innovatoren sind zumeist kleinere und jüngere Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen erwiesenermaßen vorteilhaft für die Umwelt sind und eine hohe Ressourceneffizienz aufweisen. Ihre Marktkapitalisierung muss mindestens 100 Mio. bis 2 Mrd. USD betragen. Innovatoren werden kontinuierlich überwacht und nach Sektoren klassifiziert. Unternehmen dieser Sektoren wird ein starkes wirtschaftliches Potential beigemessen. Sie sind Anbieter von Dienstleistungen und Produkten mit herausragenden Eigenschaften, die einen positiven Einfluss im sozialen und Umweltbereich haben.
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| 4. |
Was ist eine Benchmark?
Eine Benchmark ist ein Maßstab, an welchem die Wertentwicklung des Fonds gemessen wird. In manchen Jahren übertrifft die Performance des Fonds diese Benchmark, in anderen wiederum vielleicht nicht. Die verwendeten Benchmarks sind in der Regel "Indizes" wie der Morgan Stanley Capital Index – Global Equities.
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| 5. |
Was sind "Global Equities"?
"Equities" (Aktien) sind Anteile an Unternehmen und "global" bedeutet weltweit. Unter "Global Equities" versteht man daher die Anteile an Unternehmen aus verschiedenen Ländern rund um den Globus.
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| 6. |
Was ist ein "FCP"?
In der Europäischen Union (die im Falle des Living Planet Fund durch Luxemburg vertreten wird) stehen bei der Errichtung eines Investmentfonds zwei Rechtspersönlichkeiten zur Verfügung. Eine davon ist der FCP (die französische Abkürzung für “Fonds Commun de Placement”), zu Deutsch "Investmentfonds". Die andere Form ist die sogenannte SICAV (Franz. “Société d’Investissement à Capital Variable”) - die Investmentgesellschaft mit variablem Kapital. Hierbei handelt es sich um einen offenen Investmentfonds, dessen Kapitalmenge sich mit der Anzahl der Anleger verändert. Der Kauf und Verkauf der Fondsanteile erfolgt auf der Grundlage des jeweils aktuellen Nettoinventarwerts. Für Anleger macht es keinerlei Unterschied, welche Struktur der Fonds hat, d. h., ob es sich um einen FCP oder eine SICAV handelt.
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| 7. |
Was sind "UCITs"?
UCITS steht für “Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities”. In den UCITS-Bestimmungen ist festgelegt, wie ein Fonds in der Europäischen Union vertrieben werden darf und ob auch grenzüberschreitende Fondsverkäufe an Anleger anderer Nationalitäten gestattet sind. Sowohl FCP als auch SICAV sind UCITS. Um den Status eines UCITS zu erlangen, muss ein Fonds seine Anlagen innerhalb festgelegter Parameter tätigen, die jedoch weit gefasst sind. Der Fonds kann dann in jedem EU-Land vertrieben werden, wobei nur die jeweils geltenden Vermarktungsbestimmungen zu berücksichtigen sind.
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| 8. |
Was sind "UCITS III"?
UCITS III sind die neuesten (wobei sich "neuesten" auf April 2006 bezieht) Bestimmungen der Europäischen Union für Investmentfonds und Verwaltungsgesellschaften, die in der EU Geschäfte tätigen.
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| 9. |
Was versteht man unter einem "Privatanleger"?
Ein Privatanleger ist eine natürliche Person.
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| 10. |
Was versteht man unter einem "institutionellen Anleger"?
Eine Institution ist eine Rechtspersönlichkeit, in der Regel eine Bank, ein Rentenfonds, eine Versicherungsgesellschaft oder eine Vermögensverwaltungsgesellschaft.
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| 11. |
Was ist "ISIN"?
ISIN ist die Internationale Identifikationsnummer, die es Banken, Wertpapierhändlern sowie auch allen Privatpersonen und Finanzinstituten ermöglicht, ein bestimmtes Werpapier genau zu identifizieren.
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| 12. |
Was ist Bloomberg?
Die Bloomberg L.P. ist ein Finanznachrichtendienst, der 1992 von Michael Bloomberg gegründet wurde und in nahezu allen Ländern der Welt über das Bloomberg Terminal, seinem Haupteinnahmezweig, im Finanzbereich tätigen Unternehmen und Organisationen Finanznachrichten und -daten übermittelt. Die Bloomberg L.P. verfügt inzwischen auch über einen weltweiten Nachrichtendienst, der TV, Radio, Internet und Publikationen umfasst.
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| 13. |
Was ist Telekurs?
Telekurs ist ein internationaler Datenanbieter für Echtzeit-Kurse, Kapitalmaßnahmen und Nachrichten aus der Geschäftswelt.
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Welche Rolle hat der WWF im Anlageprozess?
Der WWF bestimmt die Anlagepolitik der Vermögensverwalter des Fonds.
Hierzu gehören:
- Die Festlegung der auszuschließenden Geschäftsfelder*, d. h.:
- Herstellung von Waffen und sonstigen mililtärischen Produkten
- Produktion und Verarbeitung von Tabak
- Herstellung von Alkohol
- Glücksspiele
- Erzeugung von Atomkraft
- Gentechnik
Sofern die aus diesen Aktivitäten erzielten Erträge einen Anteil von mehr als 10 % am Gesamtunternehmensergebnis haben.
In jeder der Kategorien gibt es bestimmte Gründe für den Ausschluss. Falls Sie weitere Informationen hierzu wünschen, bitte hier klicken.
- Die Festlegung eines Ansatz für die Ermittlung von “Klassenbesten”. Bestimmte Branchen schneiden aufgrund der Art ihrer Geschäfte in Bezug auf SRI bessser ab als andere. Der Fonds wählt aus den einzelnen Industriezweigen die jeweils besten Unternehmen aus (wobei bestimmte Sektoren gänzlich unberücksichtigt bleiben). Nach dem “Klassenbesten”-Prinzip können nur solche Unternehmen eines Sektors in den Teilfonds aufgenommen werden, die sich über einen bestimmten Zeitraum als beste Performer erwiesen haben.
- Die Festlegung von Indikatoren, die in folgende Kategorien unterteilt werden:
- Umweltpolitik
- Produktionsprozesse
- Soziale Indikatoren
- Zertifizierungen und Kodizes
Unternehmen, die für die Aufnahme in den Teilfonds in Frage kommen, werden anhand der verschiedenen Einzelkomponenten der zuvor aufgeführten Indikatoren beurteilt. Weitere Information zu den einzelnen Kategorien von Investment-Indikatoren finden Sie hier: bitte klicken.
Die Portfolio-Manager beurteilen, inwieweit umweltbezogene und soziale Kriterien in Management- und Produktionsprozesse einbezogen werden. Zur Bewertung der Unternehmen können sie (auf eigene Kosten) unabhängige externe Berater hinzuziehen.
- Zusätzlich zum oben Genannten verfügen die Anlageverwalter über Investment-Mandate, die ihnen weitere Informationen geben und an welchen sie sich orientieren können.
- Die Anlageverwalter stehen darüber hinaus in engem Kontakt mit den entsprechenden Abteilungen des WWF, damit eine bestmögliche Koordination gewährleistet ist. Hierzu gehören regelmäßige Besprechungen mit der Finanzabteilung des WWF International sowie der Geschäfts- und Branchenabteilung und umfassende Erörterungen bestimmter Themenbereiche (z. B. Marine, Energie usw.).
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| 2. |
Was bedeutet es, wenn Unternehmen nach “sozialen Kriterien” beurteilt werden, bevor der Fonds in diese investiert?
Vor einer Investition des Fonds und nachdem ein Unternehmen ZUERST die Finanzkriterien-Prüfung bestanden hat, beurteilt der Fonds das Unternehmen anhand sozialer Kennziffern. Hierzu gehören:
- Der Öffentlichkeit zugängliche Richtlinien über Sozialstandards
- Eine diskriminierungsfreie Einstellungspolitik
- Engagement für das Gemeinwesen
- Angemessene Beziehungen zu Arbeitskräften, Zulieferern und sonstigen Interessengruppen
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Was bedeutet es, wenn Unternehmen nach “Umweltkriterien” beurteilt werden, bevor der Fonds in diese investiert??
Vor einer Investition des Fonds und nachdem ein Unternehmen die Finanzkriterien-Prüfung bestanden hat, beurteilt der Fonds das Unternehmen anhand von Umweltindikatoren. Hierzu gehören:
- Umweltpolitik
- Einhaltung von Umweltschutzgesetzen
- Veröffentlichte Umweltverträglichkeitsberichte
- UMS (Umweltmanagementsystem)
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Was bedeutet es, wenn Unternehmen nach “ethischen Kriterien” beurteilt werden, bevor der Fonds in diese investiert??
Vor einer Investition des Fonds und nachdem ein Unternehmen die Finanzkriterien-Prüfung bestanden hat, beurteilt der Fonds das Unternehmen anhand von ethischen Indikatoren. Hierzu gehören:
Produktionsprozesse
Beurteilung der Produktionsprozesse und Produktlebenszyklen unter Beachtung folgender Aspekte:
- Recycling
- Abfallminimierung
- Erneuerbare Energien
- Energieeffizienz
- Wassermanagement
- Emission von Treibhausgasen
- Reduzierung/Beseitigung von POPs (persistente organische Schadstoffe) und EDCs (hormonähnlich wirkende Chemikalien)
Zertifizierungen und Kodizes
Externe Zertifizierungen nach Standards wie:
- ISO 14001
- FSC (Forest Stewardship Council)
- MSC (Marine Stewardship Council)
- ILO (Internationale Arbeitsorganisation)
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Sind die vier Faktoren gleichwertig oder gibt es Vorrangigkeiten?
Die vier Faktoren sind nicht gleichwertig. Wenn es um Sicherheit geht, müssen alle vier Indikatoren erfüllt sein, jedoch kann es hier Abstufungen geben. Ein Beispiel: Ein Holzunternehmen, das die FSC-Normen (Forest Stewardship Council) seiner Zertifizierungskategorie bestens erfüllt sowie auch die des EMS (Umweltmanagementsystem), wie in der Kategorie Umweltpolitik beschrieben, beschäftigt in Indonesien Kinder. Dieses Unternehmen wird niemals in das Portfolio des Fonds aufgenommen werden.
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Wie lassen sich all diese Anlagerichtlinien vereinen?
Die festgelegten Anlagerichtlinien sind kummulativ - es ist nicht möglich, sich nur für eine zu entscheiden. Deshalb gilt:
- Ein Tabakunternehmen fällt unter den Ausschluss "Tabak" und gelangt daher nicht in das ausgewählte Investment-Universum. Bei diesem Ausschlussbeispiel verhält es sich so, dass alle Unternehmen, die der ausgeschlossenen Branche angehören, nicht in das Investment-Universum aufgenommen werden können.
- Ein Sportartikelhersteller, der unter die Indikatorenkategorie fällt, wird in das ausgewählte Investment-Universum aufgenommen. Ein Sportartikelhersteller, der (aufgrund schlechten Sozialverhaltens oder seiner Arbeitsregelungen) nicht unter die Indikatorenkategorie fällt, wird nicht in das ausgewählte Investment-Universum aufgenommen. In diesem Beispiel werden solche Unternehmen aus dem Sektor ausgewählt, die alle 4 Indikatorenkategorien erfüllen.
- Unternehmen, die für das Auswahluniversum für gut befunden werden, werden anschließend einer Überprüfung unterzogen, die sicherstellen soll, dass diese als Anlage auch in finanzieller Hinsicht interessant sind. Zum Schluss werden die jeweils besten Unternehmen der einzelnen Branchenkategorien ausgewählt (“Klassenbeste”).
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Welche Gesellschaft ist für die Verwaltung des Fonds zuständig?
Die Living Planet Fund Management Company ist die juristische Person, die für die Gesamtstrategie und das Management des Fonds zuständig ist. Während der Gesellschaft die Gesamtstrategie und Verwaltung zufällt, werden die tagtäglichen zu erfüllenden Aufgaben, wie z. B. die Vermögensverwaltungs- und Depotbank-Verantwortlichkeiten von verschiedenen erstklassigen Dienstleistern wahrgenommen, die hiermit beauftragt wurden. Sofern erforderlich wechselt die Gesellschaft auch Dienstleister, wenngleich dies nicht generell vorgesehen ist.
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Warum gibt es zwei Vermögensverwalter?
Die UBS Global Asset Management und die Sarasin Bank wurden jeweils hierzu bestellt, damit der Fonds von Folgendem profitieren kann:
- Stärkere Diversifizierung, da bei zwei Verwaltern die Aktienauswahl breiter ausgelegt ist, zumal die Aktien von beiden Vermögensverwaltern ausgewählt werden
- Intensiverer Wettbewerb unter den Vermögensverwaltern, da diese miteinander verglichen werden (und zusätzlich auch noch mit der Benchmark).
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Warum haben wir uns für UBS Global Asset Management und Bank Sarasin als Vermögensverwalter entschieden?
Beide Vermögensverwalter haben den Ruf, in finanzieller Hinsicht gute Vermögensverwalter zu sein UND haben zudem auch Erfahrung mit sozial verantwortlichen Anlagen. Beide Manager verfügen über Finanzanalyse-Teams SOWIE AUCH Teams für Analysen der sozialen Verantwortung.
Die UBS Global Asset Management operiert in der Schweiz und weltweit über Filialen und Tochtergesellschaften der UBS AG und verfügt über 3.000 Mitarbeiter in 20 Ländern.
Die 1841 als Handelgesellschaft gegründete Bank Sarasin ist heute eine der renommiertesten Privatbanken der Schweiz. Die Sarasin-Gruppe hat weltweit über 1.000 Mitarbeiter und ist einer der führenden Akteure im Bereich umweltverträglicher Anlagen.
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Wieviele Anteilsklassen gibt es?
Der Fonds hat zwei Anteilsklassen: die Anteilsklasse A und die Anteilsklasse B.
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Was ist der Unterschied zwischen Klasse A- und Klasse B-Anteilen?
Anteile der Klasse A sind Privatanlegern vorbehalten. Dies sind Einzelpersonen oder Rechtspersönlichkeiten, wie z. B. Firmen, die kleinere Beträge investieren (unter 500.000 Euro).
Anteile der Klasse B sind institutionellen Anlegern vorbehalten und erfordern eine Mindestanlage in Höhe von 500.000 Euro.
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In welcher Währung sind die Anteile des Fonds denominiert?
Die Fondsanteile lauten auf Euro.
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Was bedeutet “denominiert in”?
Es bedeutet, dass es sich hierbei um die jeweilige Rechnungseinheit handelt. An jedem Geschäftstag werden Bewertungen in Euro vorgenommen.
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Kann man in anderen Währungen als dem Euro in den Fonds investieren?
Ja, man kann in anderen Währungen investieren, aber die Nicht-Euro-Währung wird dabei zunächst in Euro umgerechnet. Dies erfolgt in der Regel durch Ihre Bank oder Ihren Wertpapierhändler.
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Welche Fondsklassen würde eine Privatperson normalerweise kaufen?
Eine Privatperson würde Anteile der Klasse A kaufen. Die Mindestanlage sind 500 Euro, jedoch investieren Anleger in der Regel mehr, sofern sie nicht in regelmäßigen Abständen Anlagen tätigen. Als Betrag empfohlen sind 5.000 Euro.
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Welche Fondsklassen würde eine Institution normalerweise kaufen?
Eine Institution würde in der Regel Anteile der Klasse B kaufen. Die Mindestanlage beträgt hier 500.000 Euro.
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Gibt es einen Mindestanlagebetrag?
Der Mindesterstanlagebetrag beträgt jeweils:
Für Anteile der Klasse A: 500 EUR
Für Anteile der Klasse B: 500.000 EUR
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Welches ist der Mindestanlagebetrag für die Klasse A (Privatanleger)?
Die Mindestanlage beträgt 500 Euro. Es wird jedoch davon abgeraten, kleinere Beträge zu investieren, es sei denn, dass dies im Rahmen eines Anlage-/Sparplans erfolgt. Dies führt nämlich dazu, dass die Ihnen von Ihrer Bank oder Ihrem Wertpapierhändler für die Verwaltung Ihres Kontos in Rechnung gestellten Kosten ohne Weiteres die mit einem kleinen Wertpapierbestand verbundenen Gewinne übersteigen. Als Betrag empfohlen sind 5.000 Euro.
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Kann man auch regelmäßig sparen?
Ja, man kann auch regelmäßig Beträge anlegen. Hierzu müssen Sie Ihrer Bank oder Ihrem Wertpapierhändler einfach die entsprechenden Instruktionen für einen regelmäßigen Ankauf geben.
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Ist der Fonds an einer anerkannten Börse notiert?
Ja, der Fonds ist seit 2004 an der Luxemburger Börse notiert.
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Ist der Fonds reguliert?
Ja, der Fonds ist von der CSSF (Commission de surveillance du Secteur Financier) in Luxemburg reguliert, die Vertreterin der Europäischen Union ist. Der Fonds erfüllt sämtliche Bestimmungen der Europäischen Union.
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Erfüllt die Verwaltungsgesellschaft des Fonds UCITS III?
Per April 2006 erfüllte die Verwaltungsgesellschaft des Fonds UCITS III noch nicht, wird es aber im Laufe dieses Jahres.
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Erfüllt der Fonds UCITS III und wenn ja, seit wann?
Der Fonds ist seit 2005 UCITS III-konform.
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Wie oft wird der Fonds bewertet und gehandelt?
Der Fonds wird an jedem Luxemburger Geschäftstag bewertet und gehandelt.
Dies bedeutet, dass ein Anleger an jedem Geschäftstag Kauf- und Verkaufaufträge erteilen kann.
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| 16. |
Bis wieviel Uhr muss meine Order eingehen?
Eingehende Aufträge werden gesammelt und am folgenden Geschäftstag gehandelt. Die Aufträge müssen bis 16.00 Uhr luxemburger Zeit eingehen, damit sie am folgenden Geschäftstag gehandelt werden können. Geht beispielsweise die Order eines Anlegers an einem Montag vor 16.00 Uhr ein, wird der Handel am folgenden Geschäftstag gebucht, wenn das Nettovermögen des Fonds errechnet wird.
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| 17. |
Was geschieht, wenn meine Order nach 16.00 Uhr eingeht?
Aufträge, die nach 16.00 Uhr eingehen, werden so behandelt, als seien sie am folgenden Tag eingegangen. Die Order eines Anlegers, die z. B. am Montag um 17.00 Uhr eingeht, wird so behandelt, als hätte man diese am Dienstag erhalten und wird dementsprechend am Mittwoch, also dem folgenden Geschäftstag, gehandelt.
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| 18. |
Fällt beim Kauf von Anteilen eine Gebühr an?
Der Anteilskauf erfolgt zum Nettoinventarwert der Anteile. Der Erstausgabeaufschlag des Fonds kann 0 betragen oder auch bis zu 5 % - dies hängt von bestimmten Faktoren ab, d. h.:
- ob es sich um Anteile der Klasse A oder B handelt,
- in welchem Land der Anleger ansässig ist und
- vom Anlagebetrag.
Darüber hinaus kann Ihre Bank oder Ihr Wertpapierhändler auch noch Gebühren in Rechnung stellen. |
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| 19. |
Wird auf den Verkauf von Anteilen eine Geführ erhoben?
Der Anteilsverkauf erfolgt zum Nettoinventarwert der Anteile. Der Fonds erhebt keinerlei Rücknahmegebühren. Jedoch ist es möglich, dass Ihre Bank oder Ihr Wertpapierhändler Ihnen Gebühren in Rechnung stellen.
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| 20. |
Wer ist Wirtschaftsprüfer des Fonds?
Wirtschaftsprüfer des Fonds ist das Unternehmen PricewaterhouseCoopers Luxemburg. Um eine einheitliche und ordentliche Buchprüfung des Fonds zu gewährleisten, wurde eine renommierte Wirtschaftsprüfungsgesellschaft gewählt. Der Rechenschaftspflicht gegenüber den Anlegern des Fonds wird höchste Bedeutung beigemessen.
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| 21. |
Welches ist die Depotbank des Fonds?
Die Depotbank des Fonds ist die UBS (Luxembourg) S.A., d. h. diese Bank verwahrt sämtliche flüssigen Mittel und Wertpapiere des Fonds für die Anteilinhaber. Die UBS (Luxembourg) S.A. ist eine luxemburger Bank und der UBS AG angeschlossen, die per 30. September 2003 Aktien im Wert von 35,31 Mrd. Schweizer Franken für Anteilinhaber verwahrte.
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| 22. |
Welche ISIN-Nummern hat der Teilfonds Living Planet Fund – Equity?
Die ISIN-Nummern des Living Planet Fund – Equity lauten:
Für Anteile der Klasse A: LU0169371266
Für Anteile der Klasse B: LU0169371779
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Finde ich die Fondsanteile auch bei Bloomberg?
Ja, die Referenznummern lauten:
Für Anteile der Klasse A: LIVPLNALX
Für Anteile der Klasse B: LIVPLNBLX
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| 24. |
Finde ich die Fondsanteile auch bei Telekurs?
Ja, die Referenznummern lauten:
Anteilsklasse A: 1611752 LPFUND EQUITY A
Anteile der Klasse B: 1611753 LPFUND EQUITY B
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| 25. |
Für welche Länder wird der Fonds derzeit seitens der Aufsichtsbehörden für den Vertrieb und die Vermarktung zugelassen?
Der Fonds wird zurzeit für die Vermarktung und den Vertrieb in Luxemburg, Deutschland, Frankreich und der Schweiz zugelassen.
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| 26. |
Ist geplant, der aktuellen Länderliste weitere Länder hinzuzufügen, in denen der Fonds zur Vermarktung und für den Vertrieb zugelassen sein wird?
Ja, für die Zukunft sind Europa und Asien geplant.
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| 27. |
Können US-Bürger oder in den USA Ansässige Anteile des Fonds erwerben?
Nein, US-Bürger und in den USA Ansässige können die Anteile des Fonds nicht erwerben. Dieser Ausschluss gilt jedoch nicht für bestimmte Personen mit hohem Eigenkapital sowie qualifizierte Finanzinstitute.
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Kann jemand, der in einem Land lebt, in dem die Vermarktung und der Vertrieb des Fonds noch nicht genehmigt sind, Anteile des Fonds erwerben?
Sofern Sie kein US-Bürger sind oder in den USA ansässig und unter der Voraussetzung, dass dies nach den Gesetzen Ihres Landes zulässig ist, können Sie Anteile des Fonds erwerben. Hierzu müssten Sie sich an Ihre Bank oder Ihren Wertpapierhändler wenden und diesen den Namen des Teilfonds und die ISIN-Nummer mitteilen.
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